Аналитические системы «красят» средства, замеченные в незаконной деятельности — отмечают их специальными маркерами. Когда «грязная» криптовалюта попадает на легальную биржу, которая соблюдает регламенты FATF и внутреннего комплаенса, мобильный платёж платформа проводит AML-проверку и устанавливает оценку по шкале риска от 0 до 100. Чем выше показатель, тем выше риск того, что криптовалюта участвовала в незаконной деятельности.
Как подготовиться к AML проверке и что делать в случае отказа?
Для борьбы с незаконной финансовой деятельностью регуляторы разработали глобальные стандарты регулирования борьбы с отмыванием денег. В отличие от традиционных финансов, где регулирование давно устоялось, криптовалютная сфера сталкивается с дополнительными вызовами из-за частичной анонимности транзакций. Однако современные технологии значительно ускоряют процесс проверки, делая его доступным даже для рядовых пользователей. «AML — это, в основном, техника соблюдения законодательства в определенной стране.
AML-проверка кошелька: как и для чего проверяют криптовалюту на чистоту?
Криптоплатформы чаще предлагают AML-процедуру для USDT, BTC, ETH. Также можно проверить и другие популярные криптовалюты — TRX, BCH, ZEC, LTC. Автоматизация значительно сокращает время и усилия по сравнению с ручной проверкой и классификацией транзакций. Также ИИ помогает улучшить качество анализа, уменьшить число ложноположительных и ложноотрицательных результатов. Использование искусственного интеллекта в AML-проверке требует бдительности, глубокого понимания алгоритмов и методик. Неверное обучение или неправильная настройка программы могут привести к ошибочным выводам.
Покупка криптовалюты с банковской карты
Инвесторы могут выполнить первую AML-проверку кошелька бесплатно. Последующие стоят $3 поштучно и от $2 до $2,5, если покупать пакетами. Чтобы снизить риски взаимодействия с «грязной» криптой, необходимо уточнять адреса контрагентов перед операциями, а затем проверять их в AML-сервисах. Если такой возможности нет, стоит принимать платежи на новый адрес. Если «грязные» активы появятся на счете обычного клиента на бирже, придерживающейся политики AML, его аккаунт будет заблокирован.
Одним из ключевых инструментов в борьбе с финансовыми преступлениями является AML (Anti-Money Laundering) проверка криптовалютного адреса. В этой статье мы подробно разберём, что представляет собой AML-проверка, как она работает и почему она так важна. Блокчейн сам по себе не содержит никакой информации о том, какая разметка у конкретного криптовалютного адреса и кому он принадлежит. Если при криптотранзакции компания не проверит источник средств, есть большая вероятность стать обладателем «грязной» криптовалюты. AML бот анализирует и отслеживает криптовалютные транзакции в блокчейне. Это помогает предотвратить операции с незаконно полученными средствами.
Главная цель AML-проверки транзакций криптовалют — предотвратить легализацию доходов, полученных преступным путем. Процедура позволяет создать более безопасную среду для использования активов и снижает риск незаконной деятельности. Соблюдение политики Anti-Money Laundering необходимо для получения лицензии криптовалютными биржами во многих юрисдикциях, включая США, ЕС, ОАЭ и Гонконг. Нарушение этого требования приводит к крупным штрафам или запрету на деятельность в стране. AML-проверка биткоина помогает обеспечить прозрачность и безопасность операций с криптовалютой, предотвратить ее использование для отмывания денег, финансирования терроризма и других незаконных действий.
Практика показывает, что шанс разблокировки активов стремится к нулю – получение валют с санкционных ресурсов фактически означает их потерю. Все активы из этих сервисов являются «грязными» – криптокошелек Trustee Plus не работает ни с одним из них. Такая связь грозит как минимум блокировкой активов (в случае работы с биржами и кошельками, которые исполняют закон); максимум – штрафами и особым вниманием от специализированных органов. Дело в том, что для того, чтобы связать ваш криптоадрес с грязными адресами, достаточно одной транзакции.
ЭкосистемаКоинКит предлагает решения для анализа рисков и соблюдения нормативныхтребований AML, которые подходят как для В2В и В2G рынков, так и дляпользователей В2С сегмента. Несмотря на распространенное мнение об анонимности блокчейна, современные технологии и инструменты анализа позволяют эффективно отслеживать многие транзакции и связывать их с конкретными лицами или организациями. Одним из главных принципов блокчейна является открытость – каждый пользователь в любой момент времени может увидеть каждую проведенную транзакцию с момента запуска сети. Если он знает, кому принадлежит адрес, значит он может отследить все его операции – адреса получателей и отправителей, суммы и другие детали сделки. Организации, придерживающиеся политики AML, обязаны сообщать о подозрительных действиях или операциях пользователей в правоохранительные органы. Сотрудники службы безопасности торговой платформы передадут им отчеты с информацией о клиенте для расследования.
Что касается адреса, то GetBlock покажет информацию о его использовании, процентном соотношении чистых и грязных денег, кроме того, поможет понять, стоит ли взаимодействовать с данным кошельком или это рискованно. Представляет собой комплекс процедур анализа и пресечения финансирования террористической деятельности. Борьба с финансированием терроризма тесно связана с по борьбой против отмывания денег, поэтому ей обычно занимаются те же надзорные органы.
Инструментарий сервиса предлагаетдвухуровневую систему анализа Risk Score, интуитивно понятную визуализациюсвязей и работает на собственной базе данных. AMLBot – универсальная платформа для автоматизации комплаенс-процессов в криптобизнесе, которая помогает соблюдать требования законодательства в области AML и KYC. Сервис проверяет транзакции на соответствие стандартам AML и FATF, упрощает верификацию клиентов и предлагает API-решения для интеграции с другими инструментами. Также предоставляет консалтинг по борьбе с отмыванием денег и поддержку в открытии корпоративных счетов на CEX/EMI.
- Узнайте, сотрудничает ли платформа с известными биржами и финансовыми институтами – это хороший показатель доверия.
- Хотя некоторые государства планомерно вводят меры для регламентирования криптовалютных платежей, в большей части стран никаких определенных правил по-прежнему не существует.
- Когда обращаетесь в правоохранительные структуры, предоставляйте информацию максимально понятным и чётким языком.
- При обнаружении нарушений счет может быть заморожен, детально проверен и в некоторых случаях передан в правоохранительные органы.
Сервис также предлагает проверить адрес на наличие в черном списке и автоматизировать мониторинг посредством API. KYC — это проверка по принципу «Know Your Customer/Client», то есть «знай своего клиента». КYС необходима для установки личности пользователя биржи или другой платформы. Рынок криптовалюты к концу 2023 году насчитывал более 420 миллионов участников из разных государств.
В рамках программы проводится мониторинг транзакций и проверка личных данных клиентов, составляются отчеты о подозрительных операциях и соблюдаются регулятивные нормы. В контексте цифровых кошельков AML проверка становится особенно важной, учитывая анонимность и глобальный характер криптовалютных транзакций. AML (Anti-Money Laundering) проверка цифрового кошелька — это важный инструмент, направленный на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма в финансовой сфере. С ростом популярности цифровых валют и расширением использования криптовалютных кошельков, требования к соблюдению норм AML становятся все более актуальными для компаний, работающих в этой области.